נקודת המבט שלנו על מגדל מסלול עוקב מדד s&p 500 מבית מגדל חברה לביטוח בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 7.68% מול ממוצע של 8.73% — פיגור של 1.05%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (47.31%) נשענת על קצב שנתי של 13.78%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 7.68%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.90% הם בקצה הגבוה. על צבירה של 300,000 ₪ מדובר בכ-2,700 ₪ בשנה — וזה נגבה בין אם הקופה הרוויחה ובין אם הפסידה.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +2.18% | +0.28% | +1.90% |
| מתחילת שנה | +7.98% | +5.86% | +2.12% |
| שנה | +7.68% | +8.73% | -1.05% |
| 3 שנים | +47.31% | +38.23% | +9.08% |
| 5 שנים | +77.05% | +39.51% | +37.54% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.