נקודת המבט שלנו על מגדל מקפת אישית הלכה למקבלי קצבה קיימים מבית מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 4.99% מול ממוצע של 9.12% — פיגור של 4.13%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (6.32%) דומה לתשואת השנה האחרונה (4.99%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.14% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.42% | +0.60% | -0.18% |
| מתחילת שנה | +3.95% | +6.79% | -2.84% |
| שנה | +4.99% | +9.12% | -4.13% |
| 3 שנים | +20.18% | +38.30% | -18.12% |
| 5 שנים | +29.80% | +43.45% | -13.65% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.