נקודת המבט שלנו על מגדל מקפת אישית עוקב מדדים - גמיש מבית מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 4.86% מול ממוצע של 9.12% — פיגור של 4.26%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (6.67%) דומה לתשואת השנה האחרונה (4.86%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.14% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +1.79% | +0.60% | +1.19% |
| מתחילת שנה | +4.78% | +6.79% | -2.01% |
| שנה | +4.86% | +9.12% | -4.26% |
| 3 שנים | +21.39% | +38.30% | -16.91% |
| 5 שנים | - | +43.45% | - |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.