נקודת המבט שלנו על מגדל מקפת משלימה אשראי ואג"ח מבית מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 3.96% מול ממוצע של 9.12% — פיגור של 5.16%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (5.51%) דומה לתשואת השנה האחרונה (3.96%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.18% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.48% | +0.60% | -1.08% |
| מתחילת שנה | +2.43% | +6.79% | -4.36% |
| שנה | +3.96% | +9.12% | -5.16% |
| 3 שנים | +17.47% | +38.30% | -20.83% |
| 5 שנים | +13.14% | +43.45% | -30.31% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.