נקודת המבט שלנו על מגדל מקפת משלימה כספי (שקלי) מבית מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 4.23% מול ממוצע של 9.12% — פיגור של 4.89%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (4.43%) דומה לתשואת השנה האחרונה (4.23%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.18% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.24% | +0.60% | -0.36% |
| מתחילת שנה | +3.08% | +6.79% | -3.71% |
| שנה | +4.23% | +9.12% | -4.89% |
| 3 שנים | +13.90% | +38.30% | -24.40% |
| 5 שנים | +16.69% | +43.45% | -26.76% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.