נקודת המבט שלנו על מגדל מקפת משלימה לבני 60 ומעלה מבית מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 7.89% מול ממוצע של 9.12% — פיגור של 1.23%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (9.53%) דומה לתשואת השנה האחרונה (7.89%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.18% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.14% | +0.60% | -0.74% |
| מתחילת שנה | +5.12% | +6.79% | -1.67% |
| שנה | +7.89% | +9.12% | -1.23% |
| 3 שנים | +31.41% | +38.30% | -6.89% |
| 5 שנים | +29.50% | +43.45% | -13.95% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.