נקודת המבט שלנו על מגדל מקפת משלימה מניות מבית מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 18.11% לעומת ממוצע קטגוריה של 9.12% — פער של 8.99% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (79.75%) נשענת על קצב שנתי של 21.59%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 18.11%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.18% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.46% | +0.60% | -0.14% |
| מתחילת שנה | +11.58% | +6.79% | +4.80% |
| שנה | +18.11% | +9.12% | +8.99% |
| 3 שנים | +79.75% | +38.30% | +41.45% |
| 5 שנים | +80.04% | +43.45% | +36.59% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.