נקודת המבט שלנו על מגדל מקפת משלימה עוקב מדדים - גמיש מבית מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 0.59% מול ממוצע של 9.12% — פיגור של 8.53%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (3.42%) דומה לתשואת השנה האחרונה (0.59%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.18% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +2.04% | +0.60% | +1.44% |
| מתחילת שנה | +1.42% | +6.79% | -5.37% |
| שנה | +0.59% | +9.12% | -8.53% |
| 3 שנים | +10.60% | +38.30% | -27.70% |
| 5 שנים | - | +43.45% | - |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.