נקודת המבט שלנו על מגדל-קרן י' מבית מגדל חברה לביטוח בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 11.45% לעומת ממוצע קטגוריה של 8.73% — פער של 2.72% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
הקצב השנתי לשלוש שנים (12.44%) דומה לתשואת השנה האחרונה (11.45%) — עקביות היא סימן טוב לניהול ממושמע.
דמי ניהול מצבירה של 2.21% הם בקצה הגבוה. על צבירה של 300,000 ₪ מדובר בכ-6,630 ₪ בשנה — וזה נגבה בין אם הקופה הרוויחה ובין אם הפסידה.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.21% | +0.28% | -0.07% |
| מתחילת שנה | +7.44% | +5.86% | +1.58% |
| שנה | +11.45% | +8.73% | +2.72% |
| 3 שנים | +42.16% | +38.23% | +3.93% |
| 5 שנים | +48.82% | +39.51% | +9.31% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.