נקודת המבט שלנו על מור גמל להשקעה - הלכה מבית מור גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 4.70% מול ממוצע של 9.07% — פיגור של 4.37%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (3.62%) דומה לתשואת השנה האחרונה (4.70%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.87% הם בקצה הגבוה. על צבירה של 300,000 ₪ מדובר בכ-2,610 ₪ בשנה — וזה נגבה בין אם הקופה הרוויחה ובין אם הפסידה.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +1.09% | +0.52% | +0.57% |
| מתחילת שנה | +3.02% | +6.42% | -3.40% |
| שנה | +4.70% | +9.07% | -4.37% |
| 3 שנים | +11.27% | +29.35% | -18.08% |
| 5 שנים | +18.95% | +32.74% | -13.79% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.