נקודת המבט שלנו על מור גמל להשקעה - עוקב מדדי אג"ח מבית מור גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה -8.13% מול ממוצע של 9.07% — פיגור של 17.20%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (23.91%) נשענת על קצב שנתי של 7.41%, אבל השנה האחרונה הניבה רק -8.13%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.67% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.44% | +0.52% | -0.96% |
| מתחילת שנה | -5.87% | +6.42% | -12.29% |
| שנה | -8.13% | +9.07% | -17.20% |
| 3 שנים | +23.91% | +29.35% | -5.44% |
| 5 שנים | +40.95% | +32.74% | +8.21% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.