נקודת המבט שלנו על מחוג מסלול כללי מבית מחוג - מינהל גמל לעובדי חברת חשמל לישראל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 7.95% מול ממוצע של 8.93% — פיגור של 0.98%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (38.52%) נשענת על קצב שנתי של 11.47%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 7.95%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.25% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.17% | +0.29% | -0.46% |
| מתחילת שנה | +4.92% | +6.19% | -1.27% |
| שנה | +7.95% | +8.93% | -0.98% |
| 3 שנים | +38.52% | +33.83% | +4.69% |
| 5 שנים | +39.91% | +34.43% | +5.48% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.