נקודת המבט שלנו על מחוג מסלול לבני 50 עד 60 מבית מחוג - מינהל גמל לעובדי חברת חשמל לישראל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
התשואה השנתית (8.65%) כמעט זהה לממוצע הקטגוריה (8.93%). במקרה כזה דמי הניהול הם שקובעים את ההפרש בפועל.
הקצב השנתי לשלוש שנים (11.56%) דומה לתשואת השנה האחרונה (8.65%) — עקביות היא סימן טוב לניהול ממושמע.
דמי ניהול מצבירה של 0.25% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.19% | +0.29% | -0.48% |
| מתחילת שנה | +5.31% | +6.19% | -0.88% |
| שנה | +8.65% | +8.93% | -0.28% |
| 3 שנים | +38.84% | +33.83% | +5.01% |
| 5 שנים | +41.26% | +34.43% | +6.83% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.