נקודת המבט שלנו על מיטב גמל אג"ח ממשלות מבית מיטב גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 2.88% מול ממוצע של 8.93% — פיגור של 6.05%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (4.90%) דומה לתשואת השנה האחרונה (2.88%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.52% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.81% | +0.29% | -1.10% |
| מתחילת שנה | +1.44% | +6.19% | -4.75% |
| שנה | +2.88% | +8.93% | -6.05% |
| 3 שנים | +15.44% | +33.83% | -18.39% |
| 5 שנים | +14.22% | +34.43% | -20.21% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.