נקודת המבט שלנו על מיטב גמל אשראי ואג"ח מבית מיטב גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 4.58% מול ממוצע של 8.93% — פיגור של 4.35%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (6.07%) דומה לתשואת השנה האחרונה (4.58%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.56% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.45% | +0.29% | -0.74% |
| מתחילת שנה | +2.75% | +6.19% | -3.44% |
| שנה | +4.58% | +8.93% | -4.35% |
| 3 שנים | +19.34% | +33.83% | -14.49% |
| 5 שנים | +22.14% | +34.43% | -12.29% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.