נקודת המבט שלנו על מיטב גמל להשקעה אג"ח ממשלות מבית מיטב גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה -4.27% מול ממוצע של 9.07% — פיגור של 13.34%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (-3.37%) נשענת על קצב שנתי של -1.14%, אבל השנה האחרונה הניבה רק -4.27%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 1.58% הם בקצה הגבוה. על צבירה של 300,000 ₪ מדובר בכ-4,740 ₪ בשנה — וזה נגבה בין אם הקופה הרוויחה ובין אם הפסידה.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.74% | +0.52% | -1.26% |
| מתחילת שנה | -1.92% | +6.42% | -8.34% |
| שנה | -4.27% | +9.07% | -13.34% |
| 3 שנים | -3.37% | +29.35% | -32.72% |
| 5 שנים | -9.27% | +32.74% | -42.01% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.