נקודת המבט שלנו על מיטב השתלמות כללי מבית מיטב גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 10.96% לעומת ממוצע קטגוריה של 8.81% — פער של 2.15% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
הקצב השנתי לשלוש שנים (13.09%) דומה לתשואת השנה האחרונה (10.96%) — עקביות היא סימן טוב לניהול ממושמע.
דמי ניהול מצבירה של 0.60% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.04% | +0.44% | -0.40% |
| מתחילת שנה | +6.94% | +6.20% | +0.74% |
| שנה | +10.96% | +8.81% | +2.15% |
| 3 שנים | +44.63% | +29.19% | +15.44% |
| 5 שנים | +48.22% | +32.02% | +16.20% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.