נקודת המבט שלנו על מיטב קופת גמל להשקעה לחיסכון ארוך טווח לילד הלכה מבית מיטב גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 6.94% מול ממוצע של 10.37% — פיגור של 3.43%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (7.55%) דומה לתשואת השנה האחרונה (6.94%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.01% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +2.06% | +0.40% | +1.66% |
| מתחילת שנה | +7.64% | +7.13% | +0.51% |
| שנה | +6.94% | +10.37% | -3.43% |
| 3 שנים | +24.40% | +44.11% | -19.71% |
| 5 שנים | +23.19% | +46.25% | -23.06% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.