נקודת המבט שלנו על מיטב פנסיה כללית אשראי ואג"ח מבית מיטב גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 4.26% מול ממוצע של 9.12% — פיגור של 4.86%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (6.47%) דומה לתשואת השנה האחרונה (4.26%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.14% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.47% | +0.60% | -1.07% |
| מתחילת שנה | +2.60% | +6.79% | -4.19% |
| שנה | +4.26% | +9.12% | -4.86% |
| 3 שנים | +20.68% | +38.30% | -17.62% |
| 5 שנים | +19.80% | +43.45% | -23.65% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.