נקודת המבט שלנו על מיטב פנסיה כללית לבני 50 ומטה מבית מיטב גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 12.43% לעומת ממוצע קטגוריה של 9.12% — פער של 3.31% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
הקצב השנתי לשלוש שנים (14.78%) דומה לתשואת השנה האחרונה (12.43%) — עקביות היא סימן טוב לניהול ממושמע.
דמי ניהול מצבירה של 0.14% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.09% | +0.60% | -0.51% |
| מתחילת שנה | +7.84% | +6.79% | +1.06% |
| שנה | +12.43% | +9.12% | +3.31% |
| 3 שנים | +51.22% | +38.30% | +12.92% |
| 5 שנים | +51.76% | +43.45% | +8.31% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.