נקודת המבט שלנו על מיטב פנסיה כללית מניות מבית מיטב גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 18.40% לעומת ממוצע קטגוריה של 9.12% — פער של 9.28% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (81.04%) נשענת על קצב שנתי של 21.88%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 18.40%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.14% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.45% | +0.60% | -0.15% |
| מתחילת שנה | +11.62% | +6.79% | +4.84% |
| שנה | +18.40% | +9.12% | +9.28% |
| 3 שנים | +81.04% | +38.30% | +42.74% |
| 5 שנים | +81.18% | +43.45% | +37.73% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.