נקודת המבט שלנו על מיטב פנסיה מקיפה אשראי ואג"ח מבית מיטב גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 5.14% מול ממוצע של 9.12% — פיגור של 3.98%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (6.88%) דומה לתשואת השנה האחרונה (5.14%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.11% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.03% | +0.60% | -0.57% |
| מתחילת שנה | +3.71% | +6.79% | -3.08% |
| שנה | +5.14% | +9.12% | -3.98% |
| 3 שנים | +22.09% | +38.30% | -16.21% |
| 5 שנים | +28.82% | +43.45% | -14.63% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.