נקודת המבט שלנו על מיטב פנסיה מקיפה לבני 60 ומעלה מבית מיטב גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
התשואה השנתית (8.89%) כמעט זהה לממוצע הקטגוריה (9.12%). במקרה כזה דמי הניהול הם שקובעים את ההפרש בפועל.
הקצב השנתי לשלוש שנים (10.77%) דומה לתשואת השנה האחרונה (8.89%) — עקביות היא סימן טוב לניהול ממושמע.
דמי ניהול מצבירה של 0.11% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.28% | +0.60% | -0.32% |
| מתחילת שנה | +6.18% | +6.79% | -0.61% |
| שנה | +8.89% | +9.12% | -0.23% |
| 3 שנים | +35.91% | +38.30% | -2.39% |
| 5 שנים | +44.62% | +43.45% | +1.17% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.