נקודת המבט שלנו על מיטב פנסיה מקיפה מקבלי קצבה קיימים מבית מיטב גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 4.39% מול ממוצע של 9.12% — פיגור של 4.73%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (5.82%) דומה לתשואת השנה האחרונה (4.39%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.11% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.29% | +0.60% | -0.31% |
| מתחילת שנה | +3.40% | +6.79% | -3.39% |
| שנה | +4.39% | +9.12% | -4.73% |
| 3 שנים | +18.50% | +38.30% | -19.80% |
| 5 שנים | +27.18% | +43.45% | -16.27% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.