נקודת המבט שלנו על מיטב פנסיה מקיפה משולב סחיר מבית מיטב גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 20.03% לעומת ממוצע קטגוריה של 9.12% — פער של 10.91% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (98.33%) נשענת על קצב שנתי של 25.64%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 20.03%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.11% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.41% | +0.60% | -0.19% |
| מתחילת שנה | +10.05% | +6.79% | +3.27% |
| שנה | +20.03% | +9.12% | +10.91% |
| 3 שנים | +98.33% | +38.30% | +60.03% |
| 5 שנים | - | +43.45% | - |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.