נקודת המבט שלנו על מיטב פנסיה מקיפה עוקב מדדי מניות מבית מיטב גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 15.62% לעומת ממוצע קטגוריה של 9.12% — פער של 6.50% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (74.93%) נשענת על קצב שנתי של 20.49%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 15.62%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.11% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +1.87% | +0.60% | +1.27% |
| מתחילת שנה | +13.92% | +6.79% | +7.14% |
| שנה | +15.62% | +9.12% | +6.50% |
| 3 שנים | +74.93% | +38.30% | +36.63% |
| 5 שנים | +99.85% | +43.45% | +56.40% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.