נקודת המבט שלנו על מיטב פנסיה מקיפה עוקב מדדים גמיש מבית מיטב גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 7.88% מול ממוצע של 9.12% — פיגור של 1.24%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (36.73%) נשענת על קצב שנתי של 10.99%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 7.88%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.11% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +1.66% | +0.60% | +1.06% |
| מתחילת שנה | +7.12% | +6.79% | +0.34% |
| שנה | +7.88% | +9.12% | -1.24% |
| 3 שנים | +36.73% | +38.30% | -1.57% |
| 5 שנים | - | +43.45% | - |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.