נקודת המבט שלנו על מיטב פנסיה מקיפה קצבה לזכאים קיימים מבית מיטב גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 4.83% מול ממוצע של 9.12% — פיגור של 4.29%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (6.23%) דומה לתשואת השנה האחרונה (4.83%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.11% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.53% | +0.60% | -0.07% |
| מתחילת שנה | +4.00% | +6.79% | -2.79% |
| שנה | +4.83% | +9.12% | -4.29% |
| 3 שנים | +19.88% | +38.30% | -18.42% |
| 5 שנים | +31.40% | +43.45% | -12.05% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.