נקודת המבט שלנו על מנורה מבטחים ביטוח בע"מ אג"ח ממשלתי סחיר מבית מנורה מבטחים חברה לביטוח בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 3.14% מול ממוצע של 8.73% — פיגור של 5.59%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (4.22%) דומה לתשואת השנה האחרונה (3.14%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.94% הם בקצה הגבוה. על צבירה של 300,000 ₪ מדובר בכ-2,820 ₪ בשנה — וזה נגבה בין אם הקופה הרוויחה ובין אם הפסידה.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -1.09% | +0.28% | -1.37% |
| מתחילת שנה | +1.59% | +5.86% | -4.27% |
| שנה | +3.14% | +8.73% | -5.59% |
| 3 שנים | +13.21% | +38.23% | -25.02% |
| 5 שנים | +4.74% | +39.51% | -34.77% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.