נקודת המבט שלנו על מנורה מבטחים משלימה אשראי ואג"ח מבית מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 4.64% מול ממוצע של 9.12% — פיגור של 4.48%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (6.56%) דומה לתשואת השנה האחרונה (4.64%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.26% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.55% | +0.60% | -1.15% |
| מתחילת שנה | +2.87% | +6.79% | -3.92% |
| שנה | +4.64% | +9.12% | -4.48% |
| 3 שנים | +21.00% | +38.30% | -17.30% |
| 5 שנים | +29.07% | +43.45% | -14.38% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.