נקודת המבט שלנו על מנורה מבטחים פנסיה עוקב מדד S1;P500 מבית מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 7.30% מול ממוצע של 9.12% — פיגור של 1.82%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (41.27%) נשענת על קצב שנתי של 12.21%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 7.30%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.15% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +1.87% | +0.60% | +1.27% |
| מתחילת שנה | +7.51% | +6.79% | +0.73% |
| שנה | +7.30% | +9.12% | -1.82% |
| 3 שנים | +41.27% | +38.30% | +2.97% |
| 5 שנים | - | +43.45% | - |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.