נקודת המבט שלנו על מנורה-קרן ט' מבית מנורה מבטחים חברה לביטוח בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 12.42% לעומת ממוצע קטגוריה של 8.73% — פער של 3.69% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
הקצב השנתי לשלוש שנים (14.09%) דומה לתשואת השנה האחרונה (12.42%) — עקביות היא סימן טוב לניהול ממושמע.
דמי ניהול מצבירה של 2.62% הם בקצה הגבוה. על צבירה של 300,000 ₪ מדובר בכ-7,860 ₪ בשנה — וזה נגבה בין אם הקופה הרוויחה ובין אם הפסידה.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.25% | +0.28% | -0.03% |
| מתחילת שנה | +7.97% | +5.86% | +2.11% |
| שנה | +12.42% | +8.73% | +3.69% |
| 3 שנים | +48.52% | +38.23% | +10.29% |
| 5 שנים | +52.46% | +39.51% | +12.95% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.