נקודת המבט שלנו על מנורה-קרן י' מבית מנורה מבטחים חברה לביטוח בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 12.00% לעומת ממוצע קטגוריה של 8.73% — פער של 3.27% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
הקצב השנתי לשלוש שנים (12.80%) דומה לתשואת השנה האחרונה (12.00%) — עקביות היא סימן טוב לניהול ממושמע.
דמי ניהול מצבירה של 2.20% הם בקצה הגבוה. על צבירה של 300,000 ₪ מדובר בכ-6,600 ₪ בשנה — וזה נגבה בין אם הקופה הרוויחה ובין אם הפסידה.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.20% | +0.28% | -0.08% |
| מתחילת שנה | +7.57% | +5.86% | +1.71% |
| שנה | +12.00% | +8.73% | +3.27% |
| 3 שנים | +43.52% | +38.23% | +5.29% |
| 5 שנים | +45.63% | +39.51% | +6.12% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.