נקודת המבט שלנו על מסלול קצבה לזכאים קיימים מבית הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 5.50% מול ממוצע של 9.12% — פיגור של 3.62%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (6.33%) דומה לתשואת השנה האחרונה (5.50%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.14% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.62% | +0.60% | +0.02% |
| מתחילת שנה | +4.77% | +6.79% | -2.02% |
| שנה | +5.50% | +9.12% | -3.62% |
| 3 שנים | +20.21% | +38.30% | -18.09% |
| 5 שנים | +34.35% | +43.45% | -9.10% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.