נקודת המבט שלנו על מקפת תקציבית מבית מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 6.11% מול ממוצע של 8.93% — פיגור של 2.82%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (8.05%) דומה לתשואת השנה האחרונה (6.11%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.22% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.32% | +0.29% | -0.61% |
| מתחילת שנה | +3.68% | +6.19% | -2.51% |
| שנה | +6.11% | +8.93% | -2.82% |
| 3 שנים | +26.15% | +33.83% | -7.68% |
| 5 שנים | +21.84% | +34.43% | -12.59% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.