נקודת המבט שלנו על עוצ"מ - אגודה שיתופית לניהול קופות גמל בע"מ - מסלול לבני 50 ומטה מבית עוצ"מ - אגודה שיתופית לניהול קופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 18.03% לעומת ממוצע קטגוריה של 8.93% — פער של 9.10% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
הקצב השנתי לשלוש שנים (16.72%) דומה לתשואת השנה האחרונה (18.03%) — עקביות היא סימן טוב לניהול ממושמע.
דמי ניהול מצבירה של 0.60% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.18% | +0.29% | -0.11% |
| מתחילת שנה | +12.83% | +6.19% | +6.64% |
| שנה | +18.03% | +8.93% | +9.10% |
| 3 שנים | +59.02% | +33.83% | +25.19% |
| 5 שנים | +53.39% | +34.43% | +18.96% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.