נקודת המבט שלנו על קופת תגמולים של העובדים בעירית תל אביב- יפו אגודה שיתופית בע"מ מסלול לבני 60 ומעלה מבית תגמולים של עובדים בעירית ת"א-יפו א.ש. בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 8.04% מול ממוצע של 8.93% — פיגור של 0.89%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (9.54%) דומה לתשואת השנה האחרונה (8.04%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.46% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.14% | +0.29% | -0.15% |
| מתחילת שנה | +5.27% | +6.19% | -0.92% |
| שנה | +8.04% | +8.93% | -0.89% |
| 3 שנים | +31.45% | +33.83% | -2.38% |
| 5 שנים | +29.61% | +34.43% | -4.82% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.