נקודת המבט שלנו על עמ"י קופת גמל להשקעה מסלול אשראי ואג"ח עד 25% מניות מבית עמ"י - חברה לניהול קופות גמל ענפיות בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 6.43% מול ממוצע של 9.07% — פיגור של 2.64%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (7.87%) דומה לתשואת השנה האחרונה (6.43%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.39% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.22% | +0.52% | -0.30% |
| מתחילת שנה | +4.10% | +6.42% | -2.32% |
| שנה | +6.43% | +9.07% | -2.64% |
| 3 שנים | +25.53% | +29.35% | -3.82% |
| 5 שנים | -7.61% | +32.74% | -40.35% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.