נקודת המבט שלנו על קו הבריאות קופת גמל לתגמולים ולפיצויים (לא משלמת) לבני 60 ומעלה מבית קו הבריאות חברה לניהול קופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 6.00% מול ממוצע של 8.93% — פיגור של 2.93%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (7.20%) דומה לתשואת השנה האחרונה (6.00%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.34% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.18% | +0.29% | -0.47% |
| מתחילת שנה | +3.99% | +6.19% | -2.20% |
| שנה | +6.00% | +8.93% | -2.93% |
| 3 שנים | +23.19% | +33.83% | -10.64% |
| 5 שנים | +19.49% | +34.43% | -14.94% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.