נקודת המבט שלנו על קרן השתלמות לאקדמאים במדעי החברה והרוח מסלול מניות מבית החברה לניהול קרן השתלמות לאקדמאים במדעי החברה והרוח בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 16.34% לעומת ממוצע קטגוריה של 8.81% — פער של 7.53% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (80.96%) נשענת על קצב שנתי של 21.86%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 16.34%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.28% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.62% | +0.44% | +0.18% |
| מתחילת שנה | +10.27% | +6.20% | +4.07% |
| שנה | +16.34% | +8.81% | +7.53% |
| 3 שנים | +80.96% | +29.19% | +51.77% |
| 5 שנים | +75.29% | +32.02% | +43.27% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.