נקודת המבט שלנו על קרן השתלמות למורים וגננות מסלול מקוצר - מסלול הלכה מבית קרנות השתלמות למורים ולגננות - חברה מנהלת בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
התשואה השנתית (9.04%) כמעט זהה לממוצע הקטגוריה (8.81%). במקרה כזה דמי הניהול הם שקובעים את ההפרש בפועל.
הקצב השנתי לשלוש שנים (11.68%) דומה לתשואת השנה האחרונה (9.04%) — עקביות היא סימן טוב לניהול ממושמע.
דמי ניהול מצבירה של 0.12% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.15% | +0.44% | -0.29% |
| מתחילת שנה | +6.17% | +6.20% | -0.03% |
| שנה | +9.04% | +8.81% | +0.23% |
| 3 שנים | +39.30% | +29.19% | +10.11% |
| 5 שנים | +38.16% | +32.02% | +6.14% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.