נקודת המבט שלנו על קרן השתלמות של עובדי חברת החשמל לישראל בע"מ מניות מבית החברה המנהלת של קרן השתלמות של עובדי חברת החשמל לישראל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 17.65% לעומת ממוצע קטגוריה של 8.81% — פער של 8.84% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
השנה האחרונה (17.65%) חזקה מהקצב השנתי הממוצע של שלוש השנים (-1.22%). הקופה בשיפור, לא בדעיכה.
דמי ניהול מצבירה של 1.36% הם בקצה הגבוה. על צבירה של 300,000 ₪ מדובר בכ-4,080 ₪ בשנה — וזה נגבה בין אם הקופה הרוויחה ובין אם הפסידה.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.80% | +0.44% | +0.36% |
| מתחילת שנה | +11.23% | +6.20% | +5.03% |
| שנה | +17.65% | +8.81% | +8.84% |
| 3 שנים | -3.62% | +29.19% | -32.81% |
| 5 שנים | -1.74% | +32.02% | -33.76% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.