נקודת המבט שלנו על קרן השתלמות של העובדים באוניברסיטה העברית בירושלים מניות מניות מבית חברת הגמל לעובדי האוניברסיטה העברית בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 18.02% לעומת ממוצע קטגוריה של 8.81% — פער של 9.21% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
הקצב השנתי לשלוש שנים (16.87%) דומה לתשואת השנה האחרונה (18.02%) — עקביות היא סימן טוב לניהול ממושמע.
דמי ניהול מצבירה של 0.42% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.77% | +0.44% | +0.33% |
| מתחילת שנה | +12.61% | +6.20% | +6.41% |
| שנה | +18.02% | +8.81% | +9.21% |
| 3 שנים | +59.63% | +29.19% | +30.44% |
| 5 שנים | +32.22% | +32.02% | +0.20% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.