נקודת המבט שלנו על שיבולת - קרן השתלמות מבית שיבולת - חברה לניהול קופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 3.31% מול ממוצע של 8.81% — פיגור של 5.50%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (4.94%) דומה לתשואת השנה האחרונה (3.31%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.21% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.29% | +0.44% | -0.73% |
| מתחילת שנה | +2.68% | +6.20% | -3.52% |
| שנה | +3.31% | +8.81% | -5.50% |
| 3 שנים | +15.57% | +29.19% | -13.62% |
| 5 שנים | +17.06% | +32.02% | -14.96% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.