נקודת המבט שלנו על קופת התגמולים לעובדי האוניברסיטה העברית בירושלים 50-60 מבית חברת הגמל לעובדי האוניברסיטה העברית בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 8.30% מול ממוצע של 8.93% — פיגור של 0.63%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (10.21%) דומה לתשואת השנה האחרונה (8.30%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.43% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.26% | +0.29% | -0.03% |
| מתחילת שנה | +5.40% | +6.19% | -0.79% |
| שנה | +8.30% | +8.93% | -0.63% |
| 3 שנים | +33.87% | +33.83% | +0.04% |
| 5 שנים | +38.36% | +34.43% | +3.93% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.