נקודת המבט שלנו על יהב אחים ואחיות - קרן השתלמות מסלול אשראי ואג"ח מבית יהב אחים ואחיות - חברה לניהול קופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 4.19% מול ממוצע של 8.81% — פיגור של 4.62%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (5.16%) דומה לתשואת השנה האחרונה (4.19%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.27% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.22% | +0.44% | -0.66% |
| מתחילת שנה | +2.78% | +6.20% | -3.42% |
| שנה | +4.19% | +8.81% | -4.62% |
| 3 שנים | +16.29% | +29.19% | -12.90% |
| 5 שנים | +15.44% | +32.02% | -16.58% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.