נקודת המבט שלנו על אינפיניטי השתלמות אשראי ואג"ח מבית אינפיניטי השתלמות, גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 5.77% מול ממוצע של 8.81% — פיגור של 3.04%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (7.08%) דומה לתשואת השנה האחרונה (5.77%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.68% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.03% | +0.44% | -0.47% |
| מתחילת שנה | +4.02% | +6.20% | -2.18% |
| שנה | +5.77% | +8.81% | -3.04% |
| 3 שנים | +22.79% | +29.19% | -6.40% |
| 5 שנים | +22.11% | +32.02% | -9.91% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.