נקודת המבט שלנו על אינפיניטי השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) מבית אינפיניטי השתלמות, גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 6.53% מול ממוצע של 8.81% — פיגור של 2.28%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (8.57%) דומה לתשואת השנה האחרונה (6.53%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.34% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.05% | +0.44% | -0.49% |
| מתחילת שנה | +4.56% | +6.20% | -1.64% |
| שנה | +6.53% | +8.81% | -2.28% |
| 3 שנים | +27.98% | +29.19% | -1.21% |
| 5 שנים | +27.44% | +32.02% | -4.58% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.