נקודת המבט שלנו על אלטשולר שחם השתלמות אשראי ואג"ח מבית אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 2.50% מול ממוצע של 8.81% — פיגור של 6.31%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (4.71%) דומה לתשואת השנה האחרונה (2.50%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.66% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -1.13% | +0.44% | -1.57% |
| מתחילת שנה | +1.49% | +6.20% | -4.71% |
| שנה | +2.50% | +8.81% | -6.31% |
| 3 שנים | +14.82% | +29.19% | -14.37% |
| 5 שנים | +14.11% | +32.02% | -17.91% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.