נקודת המבט שלנו על אלטשולר שחם חיסכון פלוס כספי (שקלי) מבית אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 4.18% מול ממוצע של 9.07% — פיגור של 4.89%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (4.62%) דומה לתשואת השנה האחרונה (4.18%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.60% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.10% | +0.52% | -0.62% |
| מתחילת שנה | +2.73% | +6.42% | -3.69% |
| שנה | +4.18% | +9.07% | -4.89% |
| 3 שנים | +14.51% | +29.35% | -14.84% |
| 5 שנים | +18.82% | +32.74% | -13.92% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.